Las mejores herramientas de IA para informes de análisis financiero 

Cuando eras niño y estabas en la escuela, ¿alguna vez te explicó un profesor de matemáticas que la razón por la que tenías que aprender todos esos problemas matemáticos a mano era porque no siempre tendrías una calculadora en el bolsillo para hacer las cuentas por ti? Obviamente, esos profesores no previeron la invención del smartphone. 

Pero aún más influyente que el smartphone en nuestra forma de hacer matemáticas es la inteligencia artificial. Desde el álgebra básica hasta el análisis financiero, la IA tiene la capacidad de demostrar que todos aquellos profesores de matemáticas de antes de mediados de la década de 2000 estaban equivocados. De hecho, una de las mejores aplicaciones para la IA matemáticamente inteligente está en las herramientas para el análisis financiero y los informes relacionados. 

En los últimos años, gran parte del revuelo en torno a la IA se ha centrado en la IA generativa en forma de texto e imágenes. Pero va más allá. Con las herramientas adecuadas, la IA puede analizar datos y extraer conclusiones en segundos, en lugar de minutos u horas. También puede identificar tendencias difíciles de detectar para los humanos. 

Herramientas para un analista financiero de IA 

Así que, tanto si estás buscando que la IA se convierta en tu nuevo analista financiero como si tú mismo trabajas en finanzas y buscas una ayuda extra, existen herramientas que pueden hacer el trabajo. La que mejor se adapte a ti dependerá de lo que quieras conseguir, pero aquí tienes algunas para empezar. 

Para principiantes

ThoughtSpot 

Este Plataforma analítica basada en IA permite a los usuarios buscar datos en el sector financiero utilizando un lenguaje natural, lo que facilita su uso a los principiantes en finanzas. Su punto fuerte es que proporciona información instantánea con consultas básicas y es adecuada para equipos pequeños. Los equipos que lo necesiten disponen de un potencial más avanzado mediante una configuración más compleja. 

LivePlan 

Este herramienta es fácil de usar y es ideal para pequeñas empresas o empresas de nueva creación, lo que significa que no tienes que ser un experto para beneficiarte de ella. Ayuda a elaborar presupuestos, previsiones y modelos de negocio. Es ideal para la planificación de alto nivel de empresas nuevas o en crecimiento. 

Para profesionales de las finanzas 

Alteryx 

Alteryx tiene un montón de herramientas para una gran variedad de equipos que utilizan IA y aprendizaje automático. Esto la convierte en una gran opción para grandes equipos que buscan adoptar una herramienta que podría ser útil para miembros de equipos multifuncionales o múltiples departamentos. Entre sus capacidades está la de automatizar procesos financieros. 

Fathom 

Fathom puede ayuda en la elaboración de informes y análisis, sobre todo en lo que respecta al flujo de caja y el seguimiento de los indicadores clave de rendimiento. Puede tomar datos complejos y mostrarlos en un panel visual más accesible, por lo que es ideal para contar historias financieras. 

Domo 

Como Alteryx, Domo dispone de una amplia gama de herramientas y funciones que su equipo o empresa puede utilizar. Cuenta con análisis basados en IA y un sistema en la nube para la integración de datos. Ofrece información financiera en tiempo real y es ideal para equipos grandes. 

Análisis de estados financieros y elaboración de informes 

Las aplicaciones hacen maravillas 

Así somos. Aunque Apps Do Wonders no es exclusivamente una herramienta financiera, tenemos complementos de Microsoft que pueden ayudarte a crear o mejorar tus informes financieros. Nuestra Complemento ChatGPT para PowerPoint puede tomar sus datos y plasmarlos en diapositivas listas para presentar en cuestión de segundos. Si realiza el seguimiento de sus datos en Excel, nuestro Complemento ChatGPT para Excel también está disponible para ayudarte a organizar y obtener información de los números. Así, no tendrás que aprender una nueva herramienta y podrás conservar tus datos en Excel. 

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Cómo utilizar ChatGPT para las finanzas personales 

Por supuesto, puede que no necesites herramientas tan robustas si tus objetivos están relacionados estrictamente con las finanzas personales. Ahí es donde nuestros complementos pueden resultarle útiles, utilizando la potencia de ChatGPT a un precio asequible para particulares. Tanto si utiliza nuestros complementos como si utiliza ChatGPT directamente, puede beneficiarse del poder de la IA para sus finanzas personales.

Presupuestación y seguimiento de gastos 

o más sencillo que puede hacer es crear un presupuesto. Lo único que necesitas son las cifras que te facilite ChatGPT, como tu sueldo neto, los pagos de la hipoteca o el alquiler y los gastos generales. Entonces, la IA puede crear un presupuesto para ti basado en el porcentaje de tus ingresos que te gustaría ahorrar. 

También puedes proporcionarle un registro histórico de tus gastos, con lo que has comprado y por cuánto dinero. La IA puede tomar esos datos y ofrecerte información como, por ejemplo, cuánto dinero gastaste en comida o qué porcentaje de tus ingresos se destinó a vivienda. 

Fijación de objetivos y planificación financiera

Una vez que hayas proporcionado la información anterior, puedes pedir a ChatGPT que establezca un objetivo financiero para ti. Podría ser un objetivo de ahorro recomendado para ahorrar para el pago inicial de una casa, unas vacaciones o cualquier otra cosa para la que estés ahorrando dinero. 

También puede ayudarle a entender qué puede hacer con los ahorros extra que pueda tener. Aunque ChatGPT no suele dar consejos específicos sobre inversiones, puede ayudarte a entender las opciones que tienes para sacar el máximo partido a tu dinero. Lo mismo puede hacer para quien desee ayuda para entender sus opciones de pago de deudas. 

Comparar y entender los seguros 

Los seguros son una parte de la planificación financiera que puede resultar confusa para muchas personas, pero la IA puede facilitar su comprensión. Para ello, tendrás que introducir manualmente los datos de los planes de seguros en la herramienta, pero una vez hecho esto, ChatGPT puede responder a cualquier pregunta que tengas sobre las distintas opciones y ayudarte a entender la diferencia entre esos planes, ya sea un seguro médico, un seguro de automóvil o un seguro de vida. 

En el caso de los seguros de salud y de automóvil, ChatGPT también puede ayudarle a planificar cuánto dinero puede necesitar en un fondo de emergencia para cubrir las reparaciones del coche o las facturas médicas. 

Incorporar herramientas de IA a tus objetivos financieros, ya sean individuales o laborales, puede simplificar tus tareas y ayudarte a dar sentido a los números. A medida que la IA siga evolucionando, podemos esperar capacidades aún más potentes que darán forma al futuro de los informes y análisis financieros.